相続税 計算（いくらかかるか）
遺産の総額と家族構成から、基礎控除・相続税の総額・1人ずつの納税額を自動計算。配偶者の税額軽減、死亡保険金の非課税枠、兄弟姉妹の2割加算に対応しています。
家族全体で納める相続税（概算）
-
-
- 法定相続人の数
- -
- 課税価格の合計
- -
- 基礎控除額
- -
- 課税遺産総額
- -
- 相続税の総額
- -
- 実効税率（納税額÷遺産）
- -
| 相続人 | 取得額 | 納税額 |
|---|
-
※ 国税庁の相続税の速算表（No.4155）・基礎控除（No.4152）・配偶者の税額軽減（No.4158）にもとづく概算です（取得金額は千円未満、税額は百円未満を切り捨て）。未成年者控除・障害者控除・相次相続控除、生前贈与の加算、小規模宅地等の特例などは含みません。財産の評価額によって税額は変わるため、実際の申告は税理士・税務署にご確認ください。
相続税の計算方法と計算例
- 課税遺産総額 ＝ 遺産の総額（＋課税される保険金）− 基礎控除（3,000万円 ＋ 600万円 × 法定相続人の数）
- 相続税の総額 ＝ 課税遺産総額を法定相続分どおりに分けたと仮定し、各人の金額 × 税率 − 控除額 を合計
- 各人の税額 ＝ 相続税の総額 × その人が実際に取得した割合
- 配偶者は税額軽減（1億6,000万円か法定相続分の多い方まで0円）、兄弟姉妹などは2割加算
計算例：遺産1億円・配偶者と子2人（法定相続分どおりに相続）
基礎控除 3,000万 + 600万 × 3人 = 4,800万円 → 課税遺産総額 5,200万円
配偶者 5,200万 × 1/2 = 2,600万円 × 15% − 50万円 = 340万円
子 5,200万 × 1/4 = 1,300万円 × 15% − 50万円 = 145万円 × 2人 = 290万円
相続税の総額 630万円 → 配偶者 315万円（税額軽減で0円）・子 157.5万円ずつ ＝ 家族全体で 3,150,000円
相続税の早見表（家族全体で納める額・法定相続分どおりに相続した場合）
| 遺産の総額 | 配偶者あり | 配偶者なし | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 子1人 | 子2人 | 子3人 | 子1人 | 子2人 | 子3人 | |
| 4,000万円 | 0円 | 0円 | 0円 | 400,000円 | 0円 | 0円 |
| 5,000万円 | 400,000円 | 100,000円 | 0円 | 1,600,000円 | 800,000円 | 199,800円 |
| 6,000万円 | 900,000円 | 600,000円 | 300,000円 | 3,100,000円 | 1,800,000円 | 1,200,000円 |
| 7,000万円 | 1,600,000円 | 1,125,000円 | 799,800円 | 4,800,000円 | 3,200,000円 | 2,199,900円 |
| 8,000万円 | 2,350,000円 | 1,750,000円 | 1,374,900円 | 6,800,000円 | 4,700,000円 | 3,299,700円 |
| 9,000万円 | 3,100,000円 | 2,400,000円 | 1,999,800円 | 9,200,000円 | 6,200,000円 | 4,800,000円 |
| 1億円 | 3,850,000円 | 3,150,000円 | 2,624,700円 | 12,200,000円 | 7,700,000円 | 6,299,700円 |
| 1.5億円 | 9,200,000円 | 7,475,000円 | 6,649,800円 | 28,600,000円 | 18,400,000円 | 14,400,000円 |
| 2億円 | 16,700,000円 | 13,500,000円 | 12,174,900円 | 48,600,000円 | 33,400,000円 | 24,599,400円 |
| 3億円 | 34,600,000円 | 28,600,000円 | 25,399,800円 | 91,800,000円 | 69,200,000円 | 54,600,000円 |
| 5億円 | 76,050,000円 | 65,550,000円 | 59,624,700円 | 190,000,000円 | 152,100,000円 | 129,799,200円 |
※ 配偶者ありは、配偶者が法定相続分（1/2）を取得して税額軽減を使い、子が残りを均等に相続した場合の子の納税額の合計です（一次相続のみ）。死亡保険金や各種控除・特例は含みません。
相続税の速算表
| 法定相続分に応ずる取得金額 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 1,000万円以下 | 10% | - |
| 3,000万円以下 | 15% | 50万円 |
| 5,000万円以下 | 20% | 200万円 |
| 1億円以下 | 30% | 700万円 |
| 2億円以下 | 40% | 1,700万円 |
| 3億円以下 | 45% | 2,700万円 |
| 6億円以下 | 50% | 4,200万円 |
| 6億円超 | 55% | 7,200万円 |
法定相続分と基礎控除
| 相続人 | 法定相続分 | 基礎控除（例） |
|---|---|---|
| 配偶者と子 | 配偶者1/2・子1/2を人数で等分 | 子2人で4,800万円 |
| 配偶者と父母 | 配偶者2/3・父母1/3を人数で等分 | 父母2人で4,800万円 |
| 配偶者と兄弟姉妹 | 配偶者3/4・兄弟姉妹1/4を人数で等分 | 兄弟2人で4,800万円 |
| 子だけ | 人数で等分 | 子2人で4,200万円 |
| 配偶者だけ | 全部 | 3,600万円 |
※ 養子は、実子がいる場合は1人、いない場合は2人まで法定相続人の数に含められます。相続放棄をした人も、基礎控除の人数には含めます。申告と納税の期限は、亡くなったことを知った日の翌日から10か月以内です。
よくある質問
相続税はいくらからかかりますか？ +
遺産の総額（借金・葬式費用を引いた正味の額）が基礎控除額「3,000万円＋600万円×法定相続人の数」を超えるとかかります。法定相続人が配偶者と子2人の3人なら4,800万円、子2人だけなら4,200万円までは相続税がかからず、申告も不要です。
相続税の計算方法は？ +
①遺産総額から基礎控除を引いて課税遺産総額を出す → ②課税遺産総額を法定相続分どおりに分けたと仮定して、それぞれに速算表の税率をかけて合計する（相続税の総額） → ③相続税の総額を、実際に遺産を取得した割合で各人に按分する → ④配偶者の税額軽減や兄弟姉妹の2割加算を反映する、の4段階です。
遺産1億円で配偶者と子2人だと相続税はいくら？ +
基礎控除4,800万円を引いた課税遺産総額は5,200万円。法定相続分で分けると配偶者2,600万円（×15%−50万円＝340万円）、子1,300万円ずつ（×15%−50万円＝145万円×2人）で、相続税の総額は630万円です。配偶者が法定相続分（1/2）を取得すると配偶者の税額軽減で配偶者は0円、子は157万5,000円ずつで、家族全体の納税額は3,150,000円です。配偶者がいなく子2人だけなら7,700,000円になります。
配偶者の税額軽減（1億6,000万円）とは？ +
配偶者が実際に取得した遺産が「1億6,000万円」か「配偶者の法定相続分相当額」のどちらか多い金額までなら、配偶者に相続税はかかりません。ただし、次に配偶者が亡くなったとき（二次相続）は配偶者の税額軽減がなく相続人も減るため、税額が大きくなることがあります。適用には申告が必要です。
生命保険金（死亡保険金）にも相続税はかかりますか？ +
被相続人が保険料を負担していた死亡保険金を相続人が受け取った場合、「500万円×法定相続人の数」までは非課税で、超えた分が相続財産に加わります。このツールでは保険金の合計を入れると非課税枠を差し引いて計算します（死亡退職金にも同じ額の非課税枠が別にあります）。
入力した金額は送信されますか？ +
いいえ。計算はすべてブラウザ内で行い、入力した金額や家族構成はサーバーに送信されません。
特徴
遺産額と家族構成を入れるだけ
法定相続人の数から基礎控除と法定相続分を自動で決め、相続税の総額を計算します。
1人ずつの納税額まで表示
配偶者の税額軽減や兄弟姉妹の2割加算を反映して、誰がいくら納めるかがわかります。
配偶者の取得額で比較
法定相続分・税額軽減の上限まで・取得しない、の3通りで一次相続の税額を比べられます。
早見表・速算表つき
遺産4,000万円〜5億円の税額を、配偶者の有無と子の人数別に一覧で確認できます。
使い方
遺産の総額を入力
財産の合計から借入金・葬式費用を引いた額と、死亡保険金があればその額を入れます。
家族構成を入力
配偶者の有無と子の人数（子がいなければ父母・兄弟姉妹の人数）を入れます。
税額を確認
家族全体と1人ずつの納税額を確認し、必要なら結果をコピーします。
ユースケース
相続税がかかるかの確認
親の財産が基礎控除を超えそうか、申告が必要になりそうかを家族で確認できます。
納税資金の準備
相続人ごとの納税額の目安から、10か月以内に用意する現金の目安をつかめます。
生前対策の検討
生命保険の非課税枠や生前贈与で、相続税がどれだけ変わるかの比較に使えます。
遺産分割の話し合いの前に
配偶者がどれだけ取得するかで、一次相続の税額がどう変わるかを確認できます。
安全性とプライバシー
処理はすべてブラウザ内で完結
入力した金額や家族構成はサーバーに送信されず、その場で計算されます。
入力履歴は残りません
ページを閉じたり再読み込みすると、入力内容は残らず消えます。
アカウント登録不要
会員登録や個人情報の入力は不要です。
結果は概算です
土地の評価や特例の適用で税額は大きく変わります。申告の前に税理士や税務署に確認してください。
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