医療費控除 計算（還付金はいくら戻る？）
1年間の医療費と年収から控除額と還付金・住民税軽減の目安を計算。セルフメディケーション税制との比較もできます。
戻ってくる金額の目安（所得税＋住民税）
-
- 所得税の還付額
- -
- 住民税の軽減額
- -
- 医療費控除（通常）
- -
- セルフメディケーション
- -
- 総所得金額等
- -
- 足切り額
- -
※ 概算です。所得税率の自動判定は、給与年収の場合は社会保険料を年収の15%・基礎控除を令和7・8年分の額として推定しています。実際の還付額は納めた税額が上限で、ほかの控除や扶養の状況で変わります。正確な金額は確定申告書の作成画面や税務署・税理士にご確認ください。
医療費控除の計算式
- 医療費控除額 ＝（支払った医療費 − 保険金などで補填される金額）−（10万円 または 総所得金額等×5% の少ない方）※上限200万円
- セルフメディケーション税制 ＝ 対象医薬品の購入額 − 12,000円 ※上限88,000円（通常の医療費控除とどちらか一方を選択）
- 所得税の還付額 ≒ 控除額 × 所得税率 × 1.021（復興特別所得税）
- 住民税の軽減額 ≒ 控除額 × 10%（翌年度の住民税が下がります）
年収別｜医療費控除はいくらから？（足切り額の早見表）
給与収入だけの場合の目安です。医療費（補填後）がこの金額を超えた分が控除額になります。
| 給与年収 | 給与所得 | 足切り額 |
|---|---|---|
| 100万円 | 350,000円 | 17,500円 |
| 150万円 | 850,000円 | 42,500円 |
| 200万円 | 1,320,000円 | 66,000円 |
| 250万円 | 1,670,000円 | 83,500円 |
| 280万円 | 1,880,000円 | 94,000円 |
| 300万円 | 2,020,000円 | 100,000円 |
| 400万円 | 2,760,000円 | 100,000円 |
| 600万円 | 4,360,000円 | 100,000円 |
※ 給与所得控除は令和7年分以降の額で計算。年収約297万円以上（総所得金額等200万円以上）では、足切り額は一律10万円です。
よくある質問
医療費控除は医療費がいくらから使えますか？ +
1年間（1月〜12月）に支払った医療費から保険金などで補填される金額を引いた額が、「10万円」または「総所得金額等の5%」のいずれか少ない方を超えると使えます。総所得金額等が200万円未満（給与収入だけなら年収約297万円未満）の人は、10万円未満でも対象になることがあります。
還付金はいくら戻ってきますか？ +
医療費控除は「所得」から差し引く控除なので、戻る金額は控除額そのものではありません。所得税の還付は「控除額×所得税率（5〜45%）×1.021（復興特別所得税）」、翌年度の住民税は「控除額×10%」が軽減の目安です。例えば控除額20万円・所得税率10%なら、所得税約20,420円＋住民税約20,000円です。
家族の医療費も合算できますか？ +
はい。生計を一にする配偶者や子ども・親などの医療費は、実際に支払った人がまとめて控除を受けられます。共働きの場合は、所得税率が高い人や、所得の5%の足切り額が低くなる人がまとめて申告すると有利になることがあります。
セルフメディケーション税制とはどちらが得ですか？ +
セルフメディケーション税制は、対象の市販薬（スイッチOTC医薬品など）の購入額のうち12,000円を超える部分（上限88,000円）を控除する制度で、通常の医療費控除とは選択制（併用不可）です。このツールは両方の控除額を計算し、多い方を表示します。通院が少なく市販薬をよく買う年は、セルフメディケーション税制の方が有利になることがあります。
医療費控除の対象になるもの・ならないものは？ +
病院・歯科の診療費、治療のための薬代、通院の電車・バス代、出産費用、治療目的の歯列矯正などが対象です。美容整形、健康診断（異常なしの場合）、予防接種、ビタミン剤などの健康増進目的の購入、自家用車で通院したときのガソリン代・駐車場代は対象外です。詳しくは国税庁の案内をご確認ください。
医療費控除はどうやって申告しますか？ +
確定申告で「医療費控除の明細書」を添えて申告します。会社員でも年末調整では受けられないため、確定申告が必要です。健康保険組合などから届く「医療費通知」を使うと明細の記入を省略できます。還付申告は対象年の翌年1月1日から5年間さかのぼって行えます。
特徴
還付金と住民税の軽減を同時に表示
控除額だけでなく、実際に戻る所得税と下がる住民税の目安がわかります。
10万円・所得5%の足切りを自動判定
年収から総所得金額等を求め、10万円未満でも対象になるかを判定します。
セルフメディケーション税制と比較
市販薬の購入額を入れると、どちらの制度が有利かを表示します。
あといくらで対象になるかがわかる
足切り額に届かない場合は、控除の対象になるまでの残りの金額を表示します。
使い方
年収か所得を入力
会社員は源泉徴収票の「支払金額」を年収に入れます。
医療費と補填額を入力
家族分を合算した医療費と、保険金などで戻る金額を入力します。
還付金の目安を確認
控除額・還付額・住民税の軽減額がすぐに表示されます。
ユースケース
確定申告をするか迷ったとき
申告の手間に見合う金額が戻るか、事前に確認できます。
出産・入院・歯科治療の年に
出産育児一時金や保険金を差し引いたうえで、控除額を計算できます。
共働き世帯で誰が申告するか決めるとき
夫婦それぞれの年収で計算し、戻る金額が多い方を比べられます。
年末にまとめて受診するか考えるとき
足切り額まであといくらかを見て、治療のタイミングを検討できます。
安全性とプライバシー
処理はすべてブラウザ内で完結
入力した年収や医療費はサーバーに送信されず、その場で計算されます。
入力履歴は残りません
ページを閉じたり再読み込みすると、入力内容は残らず消えます。
アカウント登録不要
会員登録やマイナンバーなどの入力は不要です。
通信はHTTPSで保護
ページ自体の読み込みもHTTPSで暗号化され、安全に利用できます。
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